SARLAFT
Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
Última actualización: junio de 2026
1. Marco normativo
Money Impulse S.A.S. adopta las políticas y procedimientos de prevención del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo conforme a la Ley 1121 de 2006, la Ley 1474 de 2011, el Decreto Ley 1068 de 2015 y las circulares externas de la Superintendencia Financiera de Colombia y la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero).
2. Compromiso institucional
Money Impulse se compromete a prevenir la utilización de sus servicios para el lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Esta política aplica a todos los empleados, directivos, contratistas, aliados comerciales y terceros que interactúan con la entidad.
3. Conocimiento del cliente (KYC)
Como parte del proceso de vinculación, Money Impulse realiza las siguientes acciones: (a) identificación y verificación de la identidad del cliente mediante documentos válidos y herramientas biométricas; (b) determinación del origen de los fondos y propósito de la relación comercial; (c) análisis de la actividad económica y perfil transaccional del cliente; (d) clasificación del nivel de riesgo en categorías de bajo, medio o alto riesgo; y (e) actualización periódica de la información.
4. Reporte de operaciones sospechosas
En caso de detectar operaciones inusuales o sospechosas que pudieran estar relacionadas con lavado de activos o financiación del terrorismo, Money Impulse reportará oportunamente a la UIAF conforme a los procedimientos internos establecidos y a las obligaciones legales vigentes.
5. Lista de control y personas expuestas políticamente
Money Impulse consulta y contrasta la información de sus clientes con listas de control nacionales e internacionales, incluyendo listas de la ONU, OFAC, ONU/ONUDD y listas de la UIAF. Se presta especial atención a las personas expuestas políticamente (PEP), aplicando medidas de debida diligencia reforzada.
6. Medidas de debida diligencia
Según el nivel de riesgo identificado, Money Impulse aplica: debida diligencia simplificada para clientes de bajo riesgo; debida diligencia estándar para clientes de riesgo medio; y debida diligencia reforzada para clientes de alto riesgo, incluyendo clientes no residentes, operaciones de alto monto y personas jurídicas de estructura compleja.
7. Capacitación y cultura de cumplimiento
Money Impulse capacita periódicamente a su personal en materia de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo, fomentando una cultura de cumplimiento normativo y promoviendo la identificación y reporte oportuno de conductas sospechosas.
8. Sanciones
El incumplimiento de las políticas SARLAFT por parte de empleados, contratistas o aliados podrá dar lugar a las sanciones disciplinarias, contractuales o legales que correspondan, sin perjuicio de las acciones que la autoridad competente pueda adelantar.